Для чего
нужны оповещения от Финансового Наставника?
ИНВЕСТИЦИИ
Каким образом
вычисляется Финансовая Защищенность и Финансовая Безопасность?
На что влияет Цена Свободы?
Вся длина
индикатора Финансовая Защищенность равна вашим средним
расходам за предыдущие 6 месяцев. Текущее значение индикатора
вычисляется как сумма всех ваших инвестиций плюс остаток на
Счете. Если данная величина превышает ваши средние расходы за
6 месяцев, то вы достигли финансовой защищенности и индикатор
полностью закрашен зеленым цветом.
Вся длина индикатора
Финансовая Безопасность равна вашим средним ежемесячным
расходам. Текущее значение индикатора равно вашему
планируемому доходу от инвестиций, его можно увидеть в
итоговой строке таблицы «Портфель инвестора». Если доход от
инвестиций превышает величину среднего расхода в месяц, то вы
достигли финансовой безопасности.
Цена свободы влияет
на индикатор Финансовой Свободы. Если планируемый ежемесячный
доход от инвестиций превышает величину, указанную в
графе Цена Свободы, то вы достигли Финансовой
Свободы.
В закладке
«Текущее состояние» в поле «Отчисление на инвестирование»
установлена величина 10%, и за текущей месяц я уже получил
доходы. Почему программа Финансовый Наставник все равно
показывает нулевую сумму в графе «Запланировано на
инвестиции»?
Сумма запланированных на
инвестиции отчислений вычисляется как указанный вами процент
от величины запланированных доходов. Поэтому, чтобы у вас
всегда был план по инвестициям, вам необходимо регулярно
планировать ваши доходы.
Я сделал
новую инвестицию. Как отобразить ее в программе Финансовый
Наставник?
При покупке новой инвестиции
следует создать соответствующую категорию в «Портфеле
инвестора». Для этого в закладке «Портфель инвестора» в левой
нижней части программы нажмите кнопку «Управление
категориями», добавьте новую строку для ввода названия
категории кнопкой «Добавить», укажите в этой строке название
инвестиции и сохраните изменения.
Далее в закладке
«Портфель инвестора» выберите созданную категорию и заполните
карточку учета инвестиции. Поля «Оценочная стоимость» и
«Доходность» пока оставьте пустыми. Нажмите кнопку «Ввод
средств», в карточке ввода средств в графе «Категория дохода»
выберите вид дохода, на который покупалась инвестиция. Укажите
сумму покупки инвестиции и обязательно проставьте галочку
«Скорректировать оценочную стоимость». По желанию добавьте
комментарии и сохраните изменения.
После проведенных
действий в карточке учета инвестиции появится запись о покупке
инвестиции за конкретную дату и отобразится оценочная
стоимость, равная стоимости покупки инвестиции. На следующем
этапе можно внести данные о доходности. Инвестиция может
приносить как дивиденды или арендную плату, выраженные в
конкретных сумме и валюте, так и денежную сумму в виде
процентов от оценочной стоимости. Вид дохода указывается в
графе «Доходность» рядом с величиной
доходности
Я докупил часть
инвестиции, которая уже имелась у меня в наличии. Как
отобразить эту операцию в программе?
В этом
случае в закладке «Портфель инвестора» выберите категорию
нужной инвестиции. Далее по кнопке «Ввод средств» в карточке
ввода средств укажите сумму покупки инвестиции, в графе
категория дохода выбираете вид дохода, за счет которого
покупалась инвестиция. Проставьте галочку «Скорректировать
оценочную стоимость», иначе дополнительная сумма инвестиции не
будет прибавлена к ее оценочной стоимости. Сохраните
изменения.
Могу ли я при покупке
инвестиции вносить сумму покупки в закладке «Расходы», раздел
«Личные финансы»?
Нет. Все инвестиции ведутся
в разделе «Инвестиции». Когда вы заносите покупку инвестиции,
денежная сумма автоматически списывается с категории дохода,
выбранной вами при заполнении карточки Ввода средств.
Таким образом учитывается
выведенный доход от инвестиций или полная/частичная продажа
инвестиции?
Доход от инвестиции или ее продажа
учитывается с помощью карточки Вывода средств для выбранной
инвестиции. В карточке укажите сумму, которую выводите и
категорию дохода. На выбранную категорию автоматически
поступят выведенные с данной инвестиции средства. Если
галочкой выбрана опция «Скорректировать оценочную стоимость»,
то оценочная стоимость инвестиции уменьшится на указанную
сумму. Если опция не выбрана, стоимость инвестиции останется
прежней.
Как я могу удалить
инвестицию из раздела «Портфель
инвестора»?
При полной продаже инвестиции или
ее аннулировании необходимо вывести оставшиеся на ней средства
и указать оценочную стоимость инвестиции равной нулю. Далее по
кнопке «Управление категориями» напротив данной инвестиции
следует убрать галочку «Активна», в этом случае инвестиция не
будет более отображаться в Портфеле инвестора.
Потом
вы можете снова использовать эту инвестицию, проставив галочку
«Активна», либо переименовать ее на другую.
В связи с изменениями рынка стоимость моей
инвестиции изменилась. Как мне отобразить изменение стоимости
в программе Финансовый Наставник?
Стоимость
инвестиции вы можете менять в графе «Оценочная стоимость», в
карточке учета инвестиции. Проводимые таким образом изменения
отображают реальную рыночную стоимость инвестиции без
дополнительного ввода/вывода средств.
При этом учтите,
что внесенные изменения повлияют на индикаторы Финансовой
Защищенности, Безопасности и Свободы.
Доходность моей инвестиции изменилась. Как поменять
доходность в программе?
Периодически
появляется необходимость скорректировать планируемую
доходность инвестиции по сравнению с предыдущим
значением.
Для изменения доходности инвестиции зайдите в
карточку учета инвестиции в разделе «Портфель инвестора» и
измените значение графы «Доходность».
ЛИЧНЫЕ ФИНАНСЫ
Почему количество
категорий доходов и расходов ограничено только 15-ю
категориями?
Задача Финансового Наставника –
развить в вас привычку грамотного управления вашими финансами.
Большое количество категорий затруднит ваш анализ и сделает
громоздкой и неудобной работу с личными финансами. Все
основные расходы и доходы можно легко уместить в 15 категорий,
главное – длительное время соблюдать постоянство категорий и
разнесении данных по категориям
Почему в разделе «Доходы» в столбце «Осталось»
сумма на категории не всегда равна разнице между суммами в
«Поступило» и «Списано»?
Столбец «Поступило»
означает, сколько средств вы занесли в данном месяце, а
столбец «Списано» означает, сколько средств было списано на
расходы и инвестиции. При этом у вас, как правило, есть
остаток неизрасходованных средств с предыдущего месяца – он
также входит в текущий остаток.
Почему в разделе «Доходы» сумма в столбце
«Осталось» иногда бывает отрицательная?
Сумма
на категории доходов может быть отрицательной в случаях, если
вы списываете с категории доходов больше средств, чем на ней
осталось.
Основной показатель вашего реального остатка
наличных средств – это «Счет» в правом верхнем
углу.
Что мне делать, если я
иногда забываю вносить расходы, а в конце месяца у меня в
кошельке остается меньше средств, чем показывает
«Счет»?
Поработайте с вашей
дисциплинированностью. А если вы не помните, сколько и на что
тратили средства, но при этом хотите чтобы «Счет» отображал
реальное положение дел, вы можете завести категорию расходов
«Корректировка». На эту категорию вы в конце месяца будете
записывать разницу между реальным остатком денег и показанием
«Счета».
Тогда нулевая сумма на категории «Корректировка»
будет означать, что вы регулярно и правильно учитываете ваши
расходы, доходы и инвестиции.
Как мне просмотреть отчеты за
прошлые месяцы?
Для просмотра отчетов за любой
месяц, в котором вы работали в программе, выберите нужный
месяц в левом верхнем углу.
INTWAY-ФИНАНСЫ
Какие виды доходов
Intway автоматически загружаются в программу
Финансовый Наставник?
При автоматической
загрузке данных в программу скачиваются данные
по:
Накопительному счету:
Лицевому счету:
- Командные бонусы
- Бонусы за прямую рекомендацию
- Поступления от дивидендов акций и фондов
- Поступление за продление контрактов членами команды
НАСТРОЙКИ
Как правильно
выбрать валюты для работы с программой Финансовый
Наставник?
На первоначальном этапе работы с
программой вам необходимо выбрать набор валют, которые вы
используете.
Зайдите в раздел «Настройки», закладку
«Валюты». Напротив выбранных валют проставьте галочку
«Активна». К выбранным валютам введите курсы по отношению к
национальной валюте вашей страны.
Затем из набора
активных валют выберите основную валюту, в которой будут по
умолчанию выводиться все отчеты и графики. Сохраните данные.
Вы всегда можете изменить любые настройки
валют.
Я уже освоился в
программе. Как мне убрать всплывающие
подсказки?
Всплывающие подсказки можно убрать
в разделе «Настройки», закладка «Сервис»: уберите галочку
напротив опции «Показывать подсказки».
Как сменить пароль доступа к программе Финансовый
Наставник?
Пароль доступа к программе
Финансовый Наставник можно изменить в разделе «Настройки»,
закладка «Сервис»: введите новый пароль и подтвердите его еще
раз.
Т.к. программа учитывает ваши личные финансы, то
Финансовый Наставник рекомендует ответственно относиться к
паролю и периодически его менять.
Для чего нужны оповещения от Финансового
Наставника?
Финансовый Наставник – это 
интеллектуальная программа, которая следит за вашим финансовым
состоянием. Программа прививает вам привычки профессионального
инвестора и успешного бизнесмена, напоминая о важных событиях
и нужных действиях.
Если вы длительное время не
пользовались программой, не отчисляли часть денег на
инвестиции, программа высылает вам на почту письмо с
уведомлением и руководством к действию. Если вы достигли
Финансовой Защищенности, Безопасности или Свободы, вы получите
поздравительное письмо от Финансового Наставника. Отключить
данную опцию можно, убрав галочки напротив каждого события в
разделе «Настройки», закладка «Оповещения».
Перейти к покупке программы.
